AML-, CFT- UND KYC-VERFAHREN

Die folgende Politik wurde aus den allgemeinen Grundsätzen, Gesetzen, Verordnungen und Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäscherei abgeleitet.
Marketspots ergreift Sicherheitsmaßnahmen und hat Richtlinien, Praktiken und Verfahren eingeführt, die hohe ethische und professionelle Standards fördern und verhindern, dass Marketspots absichtlich oder unabsichtlich von kriminellen Elementen genutzt wird.
Marketspots hat Know-Your-Customer (KYC)-Programme als wesentliches Element für Service, Risikomanagement und Kontrollverfahren eingeführt.
Solche Programme umfassen:

Kunden-Akzeptanz-Politik

Kunden-Identifikation

Laufende Überwachung von Konten mit hohem Risiko
Risiko-Management
Marketspots ist nicht nur verpflichtet, die Identität seiner Kunden festzustellen, sondern auch die Kontoaktivität zu überwachen, um diejenigen Transaktionen zu bestimmen, die nicht mit den normalen oder erwarteten Transaktionen für diesen Kunden oder diesen Kontotyp übereinstimmen. KYC stellt ein Kernmerkmal der Risikomanagement- und Kontrollverfahren der Dienste dar. Die Intensität von KYC-Programmen, die über diese wesentlichen Elemente hinausgehen, ist auf den Grad des Risikos zugeschnitten.
KUNDENAKZEPTANZ-POLITIK
Marketspots unterhält klare Richtlinien und Verfahren zur Kundenakzeptanz, einschließlich einer Beschreibung der Kundentypen, die wahrscheinlich ein überdurchschnittliches Risiko darstellen. Bevor ein potenzieller Kunde akzeptiert wird, werden KYC- und Due-Diligence-Verfahren befolgt, indem Faktoren wie Kundenhintergrund, Herkunftsland, öffentliche oder hochkarätige Position, verbundene Konten, Geschäftsaktivitäten oder andere Risikoindikatoren untersucht werden.
Eine umfassende Due Diligence ist für eine Person mit hohem Eigenkapital, deren Geldquelle unklar ist, unerlässlich. Das Geld neuer Kunden wird über eine angesehene Bank transferiert. Banken haben ihre eigenen Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche. Eine Entscheidung, Geschäftsbeziehungen mit Kunden mit höherem Risiko, wie z.B. politisch exponierten Personen, einzugehen, wird ausschließlich auf der Ebene der Geschäftsleitung getroffen.
Bitte beachten Sie, dass wir keine US-Bürger akzeptieren.
KUNDENIDENTIFIKATION
Die Kundenidentifikation ist ein wesentliches Element der KYC-Standards. Für die Zwecke dieses Dokuments umfasst ein Kunde
Die natürliche oder juristische Person, die ein Konto bei Marketspots führt oder in deren Namen ein Konto geführt wird (d.h. die wirtschaftlichen Eigentümer);
Die Begünstigten von Transaktionen, die von professionellen Vermittlern durchgeführt werden;
Jede natürliche oder juristische Person, die mit einer Finanztransaktion verbunden ist und ein erhebliches Ruf- oder sonstiges Risiko für Marketspots darstellen kann.
Marketspots unterhält ein systematisches Verfahren zur Identifizierung neuer Kunden und kann erst dann eine Dienstleistungsbeziehung eingehen, wenn die Identität eines neuen Kunden zufriedenstellend überprüft wurde.
Die Verfahren dokumentieren und erzwingen Richtlinien zur Identifizierung von Kunden und den in ihrem Namen handelnden Personen. Die besten Dokumente zur Überprüfung der Identität von Kunden sind diejenigen, die am schwierigsten illegal zu beschaffen und zu fälschen sind. Marketspots schenkt im Falle von nicht ansässigen Kunden besondere Aufmerksamkeit, und auf keinen Fall werden Kurzschluss-Identitätsverfahren angewandt, nur weil der neue Kunde nicht in der Lage ist, genügend Dokumente und Informationen vorzulegen, um die KYC- und Due-Diligence-Verfahren zu erfüllen.
Das Kundenidentifizierungsverfahren gilt natürlich zu Beginn der Beziehung. Um sicherzustellen, dass die Aufzeichnungen aktuell und relevant bleiben, unternimmt Marketspots regelmäßige Überprüfungen der bestehenden Aufzeichnungen. Ein geeigneter Zeitpunkt dafür ist, wenn eine bedeutende Transaktion stattfindet, wenn sich die Standards der Kundendokumentation wesentlich ändern oder wenn es eine wesentliche Änderung in der Art und Weise gibt, wie das Konto geführt wird.
Sollte der AML/CFT (Anti-Geldwäsche und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung) Supervisor for Marketspots (AML/CFT Supervisor) jedoch zu irgendeinem Zeitpunkt durch Compliance- und/oder AML/CFT-Überprüfungen feststellen, dass es ihm an ausreichenden Informationen über einen bestehenden Kunden mangelt, werden unverzüglich Schritte unternommen, um sicherzustellen, dass alle relevanten Informationen so schnell wie möglich eingeholt werden.
Marketspots akzeptiert keine Kunden, Personen oder Organisationen aus Ländern oder Organisationen, die Beschränkungen oder Sanktionen unterliegen, als Kunden. Bezugspunkte für solche Überprüfungen sind unter anderem die Websites von:
Australisches Ministerium für auswärtige Angelegenheiten und Handel
Konsolidierte Listen der Vereinten Nationen
US-Büro für die Kontrolle ausländischer Vermögenswerte
Marketspots können einem Reputationsrisiko ausgesetzt sein und sollten daher bei solchen Operationen eine verstärkte Sorgfaltspflicht anwenden. Privatkonten, die naturgemäß ein hohes Maß an Vertraulichkeit beinhalten, können im Namen einer Person, eines gewerblichen Unternehmens, einer Treuhandgesellschaft, eines Vermittlers oder einer personalisierten Anlage Marketspots eröffnet werden.
In jedem Fall kann ein Reputationsrisiko entstehen, wenn Marketspots die etablierten KYC-Verfahren nicht gewissenhaft befolgt. Alle neuen Kunden und neuen Konten werden von mindestens einer Person, dem Customer Financial Officer des Unternehmens oder seinem eigenen AML/CFT-Beauftragten, genehmigt. Im Falle eines neuen Kunden mit hohem Risiko wird die endgültige Entscheidung vom Geschäftsführer des Unternehmens getroffen.
Intern wurden besondere Sicherheitsvorkehrungen getroffen, um die Vertraulichkeit der Kunden und ihrer Geschäfte zu schützen. Marketspots stellt sicher, dass eine gleichwertige Prüfung und Überwachung dieser Kunden und ihrer Geschäfte durchgeführt wird, d.h. es steht z.B. zur Überprüfung durch den AML/CFT-Beauftragten und Wirtschaftsprüfer zur Verfügung.
Marketspots unterhält klare Standards und Richtlinien, welche Aufzeichnungen zur Kundenidentifikation und zu einzelnen Transaktionen geführt werden müssen. Eine solche Praxis ist unerlässlich, damit Marketspots seine Beziehung zum Kunden überwachen, das laufende Geschäft des Kunden verstehen und, falls erforderlich, im Falle von Streitigkeiten, rechtlichen Schritten oder einer Finanzuntersuchung, die zu einer strafrechtlichen Verfolgung führen könnten, Beweise vorlegen kann.
Als Ausgangspunkt und Follow-up des Identifizierungsprozesses beschafft Marketspots Kundenidentifikationspapiere und bewahrt Kopien davon für mindestens fünf Jahre nach der Schließung eines Kontos auf. Marketspots bewahrt auch alle Aufzeichnungen über Finanztransaktionen für mindestens fünf Jahre ab dem Datum auf, an dem die Beziehung von Marketspots mit dem Kunden beendet oder eine Transaktion abgeschlossen wurde.

Allgemeine Identifizierungsanforderungen

Marketspots erhält alle Informationen, die notwendig sind, um die Identität jedes neuen Kunden sowie den Zweck und die beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung zu seiner vollen Zufriedenheit festzustellen. Umfang und Art der Informationen von Marketspots hängen von der Art des Antragstellers (Privatperson, Unternehmen usw.) und der erwarteten Größe des Kontos ab.
Wenn ein Konto eröffnet wurde, aber in der Dienstleistungsbeziehung Verifizierungsprobleme auftreten, die nicht gelöst werden können, kann Marketspots das Konto schließen und das Geld an die Quelle zurückzahlen, von der es empfangen wurde.
Während die Übertragung eines Eröffnungssaldos von einem auf den Namen des Kunden lautenden Konto bei einer anderen Organisation, die dem gleichen KYC-Standard unterliegt, in Betracht gezogen wird, folgt Marketspots seinen eigenen KYC-Verfahren. Marketspots kann die Möglichkeit in Betracht ziehen, dass der vorherige Kontoverwalter die Entfernung des Kontos aufgrund von Bedenken wegen dubioser Aktivitäten beantragt hat.
Natürlich haben Kunden das Recht, ihr Geschäft von einer Organisation in eine andere zu verlagern. Wenn Marketspots jedoch Grund zu der Annahme hat, dass einem Antragsteller von einer anderen Organisation Serviceeinrichtungen verweigert werden, ist Marketspots verpflichtet, dem Kunden gegenüber verstärkte Sorgfaltspflichten zu erfüllen.
Die Marketspots sind nicht bereit, mit einem Kunden, der auf Anonymität besteht oder einen fiktiven Namen angibt, ein Konto zu eröffnen oder laufende Geschäfte zu tätigen. Auch sollten vertrauliche Nummernkonten nicht als anonyme Konten fungieren, sondern genau den gleichen KYC-Verfahren wie alle anderen Kundenkonten unterliegen, auch wenn der Test von ausgewählten Mitarbeitern durchgeführt wird. Während ein Nummernkonto einen zusätzlichen Schutz für die Identität des Kontoinhabers bieten kann, muss die Identität einer ausreichenden Anzahl von Mitarbeitern bekannt sein, damit eine ordnungsgemäße Due Diligence durchgeführt werden kann.

SPEZIFISCHE VERFAHREN FÜR DIE SORGFALTSPFLICHT UND DIE IDENTITÄT DES KUNDEN

Die Identifizierung des Kunden muss so bald wie möglich nach dem ersten Kontakt erfolgen. Als Teil seiner Verpflichtung, bei der Kundenidentifizierung die gebührende Sorgfalt walten zu lassen, muss Marketspots bestätigen, dass die Identitätsinformationen, die es für seine Kunden aufbewahrt, während der gesamten Geschäftsbeziehung mit allen erforderlichen Identifizierungs- und Informationsdaten vollständig aktualisiert bleiben. Marketspots überprüft und überwacht regelmäßig die Gültigkeit und Angemessenheit der in seinem Besitz befindlichen Kundenidentifikationsinformationen.
Ungeachtet des oben Gesagten und unter Berücksichtigung des Risikogrades wird Marketspots, wenn sich zu irgendeinem Zeitpunkt während der Geschäftsbeziehung herausstellt, dass Marketspots keine ausreichenden oder zuverlässigen Beweise (Daten) und Informationen über die Identität und das Finanzprofil eines bestehenden Kunden hat, unverzüglich alle erforderlichen Maßnahmen ergreifen und dabei die Identifizierungsverfahren und Maßnahmen zur Wahrung der Sorgfaltspflicht anwenden, um die fehlenden Daten und Informationen so schnell wie möglich zu sammeln und die Identität und ein umfassendes Finanzprofil des Kunden zu ermitteln.
Darüber hinaus überwacht Marketspots die Angemessenheit der gehaltenen Informationen sowie die Identität und das wirtschaftliche Porträt seiner Kunden, wann und wo eines der folgenden Ereignisse eintritt:
Durchführung einer bedeutenden Transaktion, die im Vergleich zur üblichen Art des Handels und zum wirtschaftlichen Profil des Kunden ungewöhnlich und/oder bedeutend erscheint;
Eine signifikante Änderung der Situation und des rechtlichen Status des Kunden, wie z.B:
Wechsel der Direktoren/Sekretärin
Wechsel der eingetragenen Aktionäre und/oder tatsächlichen Nutznießer,
Änderung des eingetragenen Sitzes
Wechsel der Treuhänder
Änderung des Firmennamens und/oder des Handelsnamens
Wechsel der Haupthandelspartner und/oder bedeutende neue Geschäfte
Eine wesentliche Änderung der Betriebsregeln des Kundenkontos, wie z.B:
Wechsel der zur Führung seines Kontos berechtigten Personen,
Antrag auf Eröffnung eines neuen Kontos, um neue Investitionsdienstleistungen und/oder Finanzinstrumente anzubieten
Im Falle von Kundentransaktionen über Internet, Telefon, Fax oder andere elektronische Mittel, bei denen der Kunde nicht anwesend ist, um die Echtheit seiner Unterschrift zu überprüfen, oder bei denen es sich um die Person handelt, die das Konto tatsächlich besitzt, oder die autorisiert ist, das Konto zu verwalten, hat Marketspots zuverlässige Methoden, Verfahren und Praktiken zur Kontrolle des Zugriffs auf elektronische Mittel eingerichtet, um sicherzustellen, dass Geschäfte mit dem tatsächlichen Eigentümer oder Zeichnungsberechtigten des Kontos abgewickelt werden.
Wenn der Kunde sich weigert oder es versäumt, Marketspots vor Aufnahme der Geschäftsbeziehung oder während der Ausführung einer einzelnen Transaktion ohne angemessene Begründung die erforderlichen Dokumente und Informationen zur Identifizierung und Erstellung eines Finanzportraits zur Verfügung zu stellen, wird Marketspots nicht in eine vertragliche Beziehung eintreten oder die Transaktion nicht ausführen und kann diese auch dem AML/CFT Supervisor melden. Dies kann zu dem Verdacht führen, dass der Kunde in Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung verwickelt ist.
Weigert sich der Kunde während der Geschäftsbeziehung, alle erforderlichen Dokumente und Informationen innerhalb einer angemessenen Frist einzureichen, hat Marketspots das Recht, die Geschäftsbeziehung zu beenden und die Konten des Kunden zu schliessen. Die Compliance-Abteilung prüft auch, ob der Fall dem AML/CFT Supervisor gemeldet werden soll.

Persönliche Kundendaten erforderlich

1. Wahrer vollständiger Name und/oder verwendete Namen
2. Derzeitiger ständiger Wohnsitz, einschließlich Postleitzahl
3. Geburtsdatum
4. Beruf oder Beschäftigung
5. [Listen Sie den Rest auf, den Sie benötigen]
Namen sollten durch einen Verweis überprüft werden, der von einer seriösen Quelle, die ein Foto trägt, wie z.B:
● Derzeit gültiger vollständiger Reisepass
● Von der Regierung ausgestellter Lichtbildausweis
● [Führen Sie den Rest auf, den Sie benötigen]
Zusätzlich zur Überprüfung des Kundennamens sollte die aktuelle ständige Adresse durch den Erhalt eines der folgenden Dokumente im Original überprüft werden:
● Kopie einer aktuellen Rechnung eines Versorgungsunternehmens
● Gesetzesentwurf der lokalen Steuerbehörde
● Kontoauszug
● Überprüfung eines Telefonbuchs
● Kreditkarten-Monatsabrechnung
● [Führen Sie den Rest auf, den Sie benötigen]
Zusätzlich zu den obigen Ausführungen kann eine Einführung von einem angesehenen Kunden, der dem Manager von Marketspots persönlich bekannt ist, oder von einem vertrauenswürdigen Mitarbeiter das Überprüfungsverfahren unterstützen. Einzelheiten der Einführung sollten in der Akte des Kunden festgehalten werden.
Zusätzlich:
● Wenn der Kundenkontakt von Angesicht zu Angesicht stattfindet;
● Wenn die Adressverifizierung schwierig sein kann, muss ein von der Regierung ausgestellter Lichtbildausweis vorgelegt werden.
● Versuchen Sie im Zweifelsfall, die Identität mit einem seriösen Kredit- oder Finanzinstitut im Wohnsitzland des Kunden zu überprüfen
Wenn der Kundenkontakt nicht von Angesicht zu Angesicht stattfindet;
● Eine Überprüfung der Identität und der aktuellen Adresse sollte bei einem angesehenen Kredit- oder Finanzinstitut im Wohnsitzland des Antragstellers beantragt werden.

Konten für Firmenkunden:

Firmendurchsuchungen und andere kommerzielle Anfragen, um sicherzustellen, dass der Antragsteller nicht aufgelöst, gestrichen, liquidiert oder gekündigt wurde oder dabei ist, aufgelöst zu werden.
Wenn nach der Eröffnung eines Kontos bei der Firma Änderungen der Firmenstruktur oder der Eigentumsverhältnisse eintreten, sollten weitere Überprüfungen vorgenommen werden.
Die Identitätsprüfung sollte darauf abzielen, Folgendes zu ermitteln
Das Unternehmen
Die Direktoren
Alle Personen, die ordnungsgemäß zur Führung des Kontos autorisiert sind
Im Falle von Privatunternehmen sind die wichtigsten wirtschaftlichen Aktionäre
Das Geschäftsprofil des Unternehmens in Bezug auf Art und Umfang der Aktivitäten
Die folgenden Dokumente sind erforderlich:
Das Original oder eine beglaubigte Kopie der Gründungsurkunde
Verfassung
Beschluss des Verwaltungsrates, Transaktionen auf dem Kryptowährungsmarkt abzuschliessen, und Übertragung der Vollmacht an diejenigen, die für den Kunden handeln werden
Gegebenenfalls eine Suche in der Akte beim Handelsregister
Identität von Personen, die mit der Gesellschaft verbunden sind

Erstellung eines Finanzportraits

Marketspots muss sich vergewissern, dass es sich um eine reale Person handelt, und zu diesem Zweck ausreichende Ausweisdokumente erhalten, die belegen, dass der Antragsteller derjenige ist, für den er sich ausgibt.
Marketspots muss die Identität der wirtschaftlichen Eigentümer von Konten überprüfen. Bei juristischen Personen benötigt Marketspots solche Daten und Informationen, um die Eigentums- und Kontrollstruktur des Kunden zu verstehen. Unabhängig von der Art des Kunden (z.B. natürliche oder juristische Person, Personengesellschaft oder Einzelunternehmer) nimmt Marketspots angemessene Daten und Informationen über die Geschäftsaktivitäten des Kunden und das erwartete Muster und Niveau der Transaktionen entgegen.
Die Identität aller Kunden wird auf der Grundlage zuverlässiger Daten und Informationen überprüft, die aus unabhängigen und zuverlässigen Quellen gegeben oder erhalten werden, d.h. Daten und Informationen, die schwer zu fälschen oder auf illegale Weise zu erhalten sind.
Die Wohn- und Arbeitsadresse wird als Schlüsselelement der Identität einer Person betrachtet.
Alle Daten und Informationen müssen gesammelt werden, bevor eine Geschäftsbeziehung mit dem Kunden aufgenommen wird.  Um ein finanzielles Porträt des Kunden zu erstellen, muss Marketspots aus den vom Kunden zur Verfügung gestellten Informationen mindestens Folgendes ermitteln:
den Zweck und die Rechtfertigung (Grund) für den Abschluss der Geschäftsbeziehung;
den voraussichtlichen Umsatz des Kundenkontos, die Art der Transaktionen, die voraussichtliche Quelle des dem Konto gutzuschreibenden Geldes und den voraussichtlichen Bestimmungsort der ausgehenden Zahlungen;
die Höhe des Vermögens und des Jahreseinkommens, eine klare Beschreibung des Hauptgeschäfts / der beruflichen Aktivitäten / Arbeit.
Zu den Daten und Informationen, die bei der Erstellung eines finanziellen Porträts des Kunden (juristische Person) helfen, gehören
Marke_Name
Land der Gründung
Adresse des Hauptquartiers
Namen und Identität der wirtschaftlichen Eigentümer
Direktoren, Prokuristen
Finanzielle Daten
Informationen über die Gruppe und/oder Unternehmen, die mit dem Kunden in Verbindung gebracht werden können (Land der Gründung der Holdinggesellschaft, der Tochtergesellschaften und verbundenen Unternehmen, die Hauptaktivitäten, Finanzergebnisse).
Alle oben genannten Daten und Informationen werden auf einem separaten Formular aufgezeichnet, das zusammen mit allen anderen Dokumenten und internen Notizen aus den Protokollen der Besprechungen mit dem Kunden in der Akte des Kunden abgelegt wird. Dieses Formular wird regelmäßig oder immer dann aktualisiert, wenn neue Informationen über Änderungen oder Ergänzungen auftreten, die das Finanzprofil des Kunden betreffen.

VEREINFACHTE VERFAHREN ZUR SORGFALTSPFLICHT UND IDENTIFIZIERUNG DES KUNDEN

Marketspots kann vereinfachte Verfahren zur Sorgfaltspflicht und Identifizierung von Kunden anwenden, sofern Marketspots über ausreichende Informationen verfügt, um festzustellen, ob der Kunde für die vereinfachte Sorgfaltspflicht in Frage kommt.
Ein vereinfachtes Verfahren wird auf die folgenden Kunden angewendet:
Ein Marketspots, der an einer Börse notiert ist
Eine Regierungsabteilung
Eine lokale Behörde
Die Polizei;
Der Nachrichtendienst;
Kredit- oder Finanzinstitute, die unter die EU-Richtlinie fallen.
Kredit- oder Finanzinstitut, das eine oder mehrere der im Gesetz definierten finanziellen Geschäftstätigkeiten ausübt und sich in einem Land außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums befindet, das:
in Übereinstimmung mit einem Beschluss der Beratenden Behörde für die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung Anforderungen stellt, die denen der EU-Richtlinie gleichwertig sind, und
Sie steht unter Aufsicht, was die Einhaltung dieser Anforderungen betrifft.
Börsennotierte Unternehmen, deren Wertpapiere zum Handel auf einem geregelten Markt in einem Land des Europäischen Wirtschaftsraums oder in einem Drittland zugelassen sind, das Offenlegungsanforderungen gemäß der Gemeinschaftsgesetzgebung unterliegt;
Inländische Behörden von Mitgliedsstaaten des Europäischen Wirtschaftsraums, die die folgenden Anforderungen erfüllen:
Ihnen wurde ein öffentliches Amt gemäß dem Vertrag über die Europäische Union, den Verträgen für die Gemeinschaften oder dem Recht der Europäischen Union übertragen.
Die Identität ist öffentlich zugänglich, transparent und sicher;
Die Aktivitäten des Kunden sowie seine Buchhaltungspraktiken sind transparent;
Sie unterliegen einem institutionellen Organ der Gemeinschaft oder den Behörden eines Mitgliedsstaates, oder sie unterliegen angemessenen Verfahren, die die Kontrolle ihrer Aktivitäten gewährleisten.
Marketspots kann auch eine vereinfachte Sorgfaltspflicht gegenüber einer Person durchführen, die vorgibt, wann sie im Namen eines Kunden zu handeln:
das Unternehmen zu dem Zeitpunkt, zu dem die Person im Namen des Kunden handelt, bereits eine Geschäftsbeziehung mit dem Kunden unterhält.

Erweiterte Due-Diligence-Maßnahmen

Marketspots wendet in den folgenden Fällen verstärkte Sorgfaltspflichtmaßnahmen und Kundenidentifikationsverfahren an:
Wenn Marketspots eine Geschäftsbeziehung mit einem Kunden aufbaut, der-
einen Trust oder ein anderes Vehikel zur Verwahrung von persönlichem Vermögen:
ein nichtansässiger Kunde aus einem Land, in dem keine ausreichenden Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung von Terrorismus-Systemen oder -Maßnahmen ergriffen wurden:
eine Gesellschaft mit nominierten Aktionären oder Aktien in Inhaberform.
wenn ein Kunde versucht, eine gelegentliche Transaktion über Marketspots durchzuführen und dieser Kunde
einen Trust oder ein anderes Vehikel zur Verwahrung von persönlichem Vermögen:
ein nichtansässiger Kunde aus einem Land, in dem keine ausreichenden Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung von Terrorismus-Systemen oder -Maßnahmen ergriffen wurden:
ein Marketspots mit Nominee-Aktionären oder Aktien in Inhaberform
Wenn ein Kunde versucht, über Marketspots eine komplexe, ungewöhnlich große Transaktion oder ein ungewöhnliches Muster von Transaktionen durchzuführen, die keinen offensichtlichen oder sichtbaren wirtschaftlichen oder rechtmäßigen Zweck hat oder haben:
Wenn Marketspots der Ansicht ist, dass das damit verbundene Risiko so hoch ist, dass für eine bestimmte Situation eine verstärkte Sorgfaltspflicht gelten sollte:
Alle anderen in den Vorschriften festgelegten Umstände.
Wenn der Kunde zu Identifizierungszwecken nicht physisch anwesend war.
In Bezug auf grenzüberschreitende Korrespondenzbankbeziehungen mit Kreditinstituten – Kunden aus Drittstaaten.
In Bezug auf Transaktionen oder Geschäftsbeziehungen mit politisch exponierten Personen, die in einem Land des Europäischen Wirtschaftsraums oder in einem Drittland ansässig sind.
Marketspots müssen eine verstärkte Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden anwenden, wenn:
es eine Geschäftsbeziehung mit einem Kunden aufnimmt, von dem es festgestellt hat, dass er eine politisch exponierte Person ist; oder
Ein Kunde, den sie als politisch exponierte Person eingestuft hat, versucht, eine gelegentliche Transaktion über das berichtende Unternehmen durchzuführen.
Marketspots müssen eine verstärkte „Due Diligence“ in Übereinstimmung mit „wenn“- durchführen
Sie stellt eine Geschäftsbeziehung mit einem Kunden her, die neue oder sich entwickelnde Technologien oder neue oder sich entwickelnde Produkte beinhaltet, die die Anonymität begünstigen könnten; oder
Ein Kunde versucht, über das berichtende Unternehmen eine gelegentliche Transaktion durchzuführen, die neue oder in der Entwicklung befindliche Technologien oder neue oder in der Entwicklung befindliche Produkte beinhaltet, die die Anonymität begünstigen könnten.
In allen anderen Fällen, die aufgrund ihres Charakters ein höheres Risiko der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung mit sich bringen, werden verstärkte Maßnahmen zur Wahrung der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden ergriffen.

Leistung durch Dritte

Marketspots kann sich bei der Anwendung der Anforderungen in Bezug auf Kundenidentifizierungsverfahren und Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden auf Dritte verlassen, vorausgesetzt, dass alle Daten und Informationen zur Kundenidentifizierung bei der dritten Person vorhanden sind und Marketspots beglaubigte Kopien der Originale zur Verfügung gestellt werden.

LAUFENDE ÜBERWACHUNG UND AUFZEICHNUNG VON KONTEN UND TRANSAKTIONEN

Laufende Überwachung ist ein wesentlicher Aspekt effektiver KYC-Verfahren. Marketspots kann das Risiko nur dann wirksam kontrollieren und reduzieren, wenn es ein Verständnis für die normale und angemessene Kontoaktivität seiner Kunden hat, so dass es über Mittel verfügt, Transaktionen zu identifizieren, die außerhalb des regulären Musters der Kontoaktivität liegen. Ohne dieses Wissen wird sie wahrscheinlich ihrer Pflicht nicht nachkommen, verdächtige Transaktionen den zuständigen Behörden zu melden, wenn diese dazu verpflichtet sind. Der Umfang der Überwachung muss risikosensitiv sein.
Für alle Konten verfügt Marketspots über Systeme zur Erkennung ungewöhnlicher oder verdächtiger Aktivitätsmuster. Dies kann durch die Festlegung von Limiten für eine bestimmte Klasse oder Kategorie von Konten geschehen. Besonderes Augenmerk wird auf Transaktionen gelegt, die diese Limiten überschreiten.
Bestimmte Transaktionsarten machen auf die Möglichkeit aufmerksam, dass der Kunde ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten ausführt. Dazu können Transaktionen gehören, die wirtschaftlich oder kommerziell nicht sinnvoll erscheinen (große Transaktionen) oder bei denen es sich um große Bareinlagen handelt, die nicht mit den normalen und erwarteten Transaktionen des Kunden in Einklang stehen.
Bei Konten mit höherem Risiko wird eine verstärkte Überwachung durchgeführt. Marketspots hat Schlüsselindikatoren für solche Konten festgelegt, wobei der Hintergrund des Kunden berücksichtigt wird, wie z.B. das Herkunftsland und die Herkunft der Gelder, die Art der Transaktionen und andere Risikofaktoren.

AUFZEICHNUNG

Marketspots ist gesetzlich verpflichtet, Aufzeichnungen für einen Zeitraum von mindestens 7 Jahren aufzubewahren. Die 7-Jahres-Periode wird nach der Durchführung der Transaktionen oder dem Ende der Geschäftsbeziehung berechnet.
Die folgenden Aufzeichnungen müssen aufbewahrt werden:
Kopien des Beweismaterials der Kundenidentität.
Einschlägiges Beweismaterial und Einzelheiten aller Geschäftsbeziehungen und Transaktionen, einschließlich der Dokumente zur Aufzeichnung der Transaktionen in den Geschäftsbüchern und
Relevante Dokumente der Korrespondenz mit den Kunden und anderen Personen, mit denen sie eine Geschäftsbeziehung unterhalten.
Alle Dokumente und Informationen stehen den Behörden zur Erfüllung der ihnen vom Gesetz auferlegten Pflichten rasch und ohne Verzögerung zur Verfügung. Der GwG/FGT-Aufsichtsbeamte muss in der Lage sein, einen zufriedenstellenden Prüfpfad zu erstellen. Die Aufbewahrung der Dokumente kann in Originaldokumenten oder beglaubigten Kopien erfolgen und in Papierform oder in einem anderen Format, z.B. in elektronischer Form, aufbewahrt werden, da sie jederzeit und ohne Verzögerung verfügbar sind.
Bei der Einrichtung von Richtlinien zur Dokumentenaufbewahrung berücksichtigt Marketspots die gesetzlichen Anforderungen und die potenziellen Bedürfnisse der Einheit. Dokumente und Informationen müssen im Original oder in originaler Kopie vorliegen. In Fällen, in denen die Dokumente von einer anderen Person und nicht von Marketspots oder der Drittpartei beglaubigt werden, müssen die Dokumente notariell beglaubigt werden.

RISIKO-MANAGEMENT

Effektive KYC-Verfahren umfassen Routinen für eine ordnungsgemäße Managementaufsicht, Systeme und Kontrollen, Aufgabentrennung, Ausbildung und andere damit zusammenhängende Richtlinien. Der Vorstand von Marketspots setzt sich voll und ganz für ein effektives KYC-Programm und Verfahren ein, die deren Wirksamkeit gewährleisten.
Innerhalb der Organisation wird die explizite Verantwortung dafür zugewiesen, dass die Richtlinien und Verfahren von Marketspots effektiv gehandhabt werden und im Einklang mit der lokalen Aufsichtspraxis stehen. Die Kanäle für die Meldung verdächtiger Transaktionen werden klar festgelegt und dem gesamten Personal mitgeteilt.
Marketspots unterhält ein kontinuierliches Mitarbeiterschulungsprogramm, damit das Personal in den KYC-Verfahren angemessen geschult wird. Zeitpunkt und Inhalt der Schulungen für verschiedene Personalkategorien werden von Marketspots an die eigenen Bedürfnisse angepasst.
Die Schulungsanforderungen sollten für neue Mitarbeiter, Mitarbeiter an der Front, Compliance-Mitarbeiter oder Mitarbeiter, die mit neuen Kunden zu tun haben, einen anderen Schwerpunkt haben. Neue Mitarbeiter werden in der Bedeutung der KYC-Richtlinien und den grundlegenden Anforderungen von Marketspots geschult.
Mitarbeiter, die direkt mit den Kunden zu tun haben, werden darin geschult, die Identität der neuen Kunden zu überprüfen, die Konten bestehender Kunden mit der gebotenen Sorgfalt zu behandeln und Muster verdächtiger Aktivitäten zu erkennen. Regelmäßige Auffrischungsschulungen werden angeboten, um sicherzustellen, dass die Mitarbeiter an ihre Verantwortlichkeiten erinnert und über neue Entwicklungen auf dem Laufenden gehalten werden. Es ist von entscheidender Bedeutung, dass alle relevanten Mitarbeiter die Notwendigkeit von KYC-Richtlinien vollständig verstehen und diese konsequent umsetzen. Eine Kultur innerhalb der Dienststellen, die dieses Verständnis fördert, ist der Schlüssel zu einer erfolgreichen Umsetzung.

SPEZIFISCHE VERFAHREN FÜR DIE SORGFALTSPFLICHT UND IDENTITÄT VON KUNDEN.

Ansässige natürliche Person(en) (a)

1. Vollständiger Name und/oder verwendete Namen auf der Grundlage der Geburtsurkunde oder des Reisepasses oder eines von einer unabhängigen und zuverlässigen Quelle ausgestellten Dokuments, das ein Foto des Kunden enthält
2. Vollständige ständige Anschrift, einschließlich der Postleitzahl, Vorlage einer aktuellen (bis zu 3 Monate) Telefonrechnung, Strom, Tarife, Steuern oder Bankkontoauszug o.ä. mit den oben genannten Unterlagen.
3. Telefonnummer, Festnetz- und Mobiltelefon und Fax
4. E-Mail-Adresse, falls vorhanden
5. Geburtsdatum und Geburtsort
6. Staatsangehörigkeit
7. Angaben zum Beruf und zu anderen Berufen, einschließlich des Namens des Arbeitgebers/der Unternehmensorganisation

Konten von Unternehmen ohne Rechtspersönlichkeit, Personengesellschaften und anderen Personen ohne Rechtspersönlichkeit

1. Identität der Direktoren/Partner (Teil A und B)
2. Identität der Begünstigten (Teil A und B)
3. Identität der berechtigten Personen (Teil A und B)
4. Im Falle von Partnerschaften das Original oder eine beglaubigte Kopie der Registrierungsbescheinigung der Partnerschaft (wo finden Sie diese?)
5. Geschäftsadresse
6. Beschreibung von Art und Umfang ihrer Aktivitäten
7. Das Finanzporträt
1. Angaben zur Identität
2. Identität der Begünstigten
3. Im Falle von juristischen Personen (Eigentums- und Kontrollstruktur des Kunden)
4. Informationen über die Geschäftsaktivitäten und das erwartete Muster und Niveau der Transaktionen
5. Wohn- und Geschäftsadresse
6. Zweck und Grund für die Aufnahme einer Geschäftsbeziehung
7. Voraussichtlicher Kontoumsatz, die Art der Transaktionen, die erwartete Herkunft der eingehenden Gelder, die dem Konto gutgeschrieben werden sollen, und der erwartete Bestimmungsort der ausgehenden Überweisungen/Zahlungen
8. Die Höhe des Vermögens und des Jahreseinkommens des Kunden sowie eine klare Beschreibung des Hauptgeschäfts / der beruflichen Tätigkeiten / des Betriebs
9. Name des Unternehmens, Land der Gründung, Adresse des Hauptsitzes, Namen und Identität der wirtschaftlichen Eigentümer, Direktoren, Zeichnungsberechtigten, Finanzinformationen, Eigentümerstruktur der Gruppe, zu der Marketspots gehören kann (Land der Gründung der Muttergesellschaft Marketspots, Tochtergesellschaften und verbundene Unternehmen, die Hauptaktivitäten, Finanzinformationen)
8. Wenn ein formelles Partnerschaftsabkommen besteht, was bereitgestellt werden muss und auch ein Mandat der Partnerschaft, das die Eröffnung des Kontos autorisiert und die Autorität einer bestimmten Person bestätigt, die für den Betrieb des Kontos verantwortlich sein wird.

Konten für juristische Personen

1. Registrierungsnummer – Eintragungsbescheinigung
2. Eingetragener Name und verwendeter Handelsname
3. Vollständige registrierte Firmenadresse und Hauptverantwortliche
4. Telefonnummer, Fax und E-Mail-Adresse
5. Mitglieder des Verwaltungsrates
6. Personen, die befugt sind, das Konto zu führen und im Namen der juristischen Person zu handeln
7. Tatsächliche Nutznießer von privaten und öffentlichen Unternehmen, die nicht an einem geregelten Markt eines Landes des Europäischen Wirtschaftsraums oder eines Drittlandes mit gleichwertigen Offenlegungs- und Transparenzanforderungen notiert sind.
8. Eingetragene Aktionäre, die als Nominierte der tatsächlichen Nutznießer auftreten“.
9. Das Finanzporträt der juristischen Person
1. Angaben zur Identität
2. Identität der Begünstigten
3. Im Falle von juristischen Personen (Eigentums- und Kontrollstruktur des Kunden)
4. Informationen über die Geschäftsaktivitäten und das erwartete Muster und Niveau der Transaktionen
5. Wohn- und Geschäftsadresse
6. Zweck und Grund für die Aufnahme einer Geschäftsbeziehung
7. Voraussichtlicher Kontoumsatz, die Art der Transaktionen, die erwartete Herkunft der eingehenden Gelder, die dem Konto gutgeschrieben werden sollen, und der erwartete Bestimmungsort der ausgehenden Überweisungen/Zahlungen
8. Die Höhe des Vermögens und des Jahreseinkommens des Kunden sowie eine klare Beschreibung des Hauptgeschäfts / der beruflichen Tätigkeiten / des Betriebs
9. Name des Unternehmens, Land der Gründung, Adresse des Hauptsitzes, Namen und Identität der wirtschaftlichen Eigentümer, Direktoren, Zeichnungsberechtigten, Finanzinformationen, Eigentümerstruktur der Gruppe, zu der Marketspots gehören kann (Land der Gründung der Muttergesellschaft, der Tochtergesellschaften und verbundenen Unternehmen, die Hauptaktivitäten, Finanzinformationen)
10. Gründungsurkunde
11. Bescheinigung des guten Rufs
12. Bescheinigung der registrierten Adresse
13. Bescheinigung der Direktoren und des Sekretärs
14. Gründungsurkunde und Satzung
15. Bescheinigung über die Verfassung der eingetragenen Aktionäre im Falle von privaten und öffentlichen Unternehmen, die nicht auf einem geregelten Markt eines Landes des Europäischen Wirtschaftsraums oder eines Drittlandes mit gleichwertigen Offenlegungs- und Transparenzanforderungen notiert sind.
16. Beschluss des Vorstands zur Eröffnung des Kontos und zur Erteilung der Vollmacht an diejenigen, die es führen werden.
17. Im Falle von Nominee-Aktionären der tatsächlichen Nutznießer eine Kopie der zwischen dem Nominee-Aktionär und dem wirtschaftlichen Eigentümer unterzeichneten Treuhandurkunde, aufgrund derer die Eintragung der Aktien auf den Namen des Nominee-Aktionärs im Namen des tatsächlichen Nutznießers vereinbart wurde
18. Dokumente und Daten zur Feststellung der Identität der Personen, die von der juristischen Person zur Führung des Kontos ermächtigt wurden, sowie der eingetragenen Aktionäre und wirtschaftlichen Eigentümer der juristischen Person.
19. Falls erforderlich, eine Kopie des letzten geprüften Jahresabschlusses (falls vorhanden) und/oder Kopien der letzten Managementkonten.
Es wird darauf hingewiesen, dass Marketspots zu jeder Zeit während der Geschäftsbeziehung bei Bedarf zusätzliche Dokumente und Informationen erhalten kann.

Konten für juristische Personen (Unternehmen oder juristische Personen)

1. Alle in Teil F genannten Dokumente und Informationen müssen vorgelegt werden
2. Marketspots kann Nachforschungen anstellen und Informationen vom Handelsregister oder einer gleichwertigen Behörde im Land der Gründung (juristische Person) im Ausland erhalten und/oder Informationen aus anderen Quellen anfordern, um sicherzustellen, dass die Gesellschaft (juristische Person) nicht aufgelöst oder liquidiert wird oder aus dem Register gestrichen wird und dass sie weiterhin als Betriebsgesellschaft eingetragen bleibt.

Aktionär – eine andere Einheit

Im Falle eines Kunden – juristische Person, die den Abschluss einer Geschäftsbeziehung oder die Ausführung einer gelegentlichen Transaktion beantragt und deren einziger oder direkter Aktionär eine andere juristische Person ist, muss vor dem Fortfahren mit dem Folgenden angegeben werden:
1. Alle Dokumente wie in Teil F vorgesehen
2. Eigentümerstruktur
3. Identität der einzelnen wirtschaftlichen Eigentümer oder/und Kontrolle der anderen juristischen Person
4. Identität der Personen, die die letztendliche Kontrolle über das Geschäft und das Vermögen der juristischen Person haben, wie in Teil A & B beschrieben
5. In den Fällen, in denen die letztendliche Kontrolle in den Händen der Personen liegt, die befugt sind, die Gelder, Konten oder Anlagen der juristischen Person zu verwalten, ohne dass eine weitere Genehmigung erforderlich ist, und die in der Lage wären, sich über die internen Verfahren hinwegzusetzen, benötigen wir die Identität der Personen, die eine wirksame Kontrolle im Sinne der Definition in Teil A & B ausüben, auch wenn sie keine direkte oder indirekte Beteiligung oder eine Beteiligung von weniger als 10% des Stammkapitals oder der Stimmrechte der juristischen Person haben.

Vertrauen der Aktionäre

Wenn der wirtschaftliche Eigentümer einer Entität ein Trust ist, sind die folgenden Dokumente erforderlich:
1. Name
2. Datum der Gründung
3. Identität des Treuhänders (Teil A & B)
4. Identität des Treuhänders (Teil A & B)
5. Identität der wirtschaftlichen Eigentümer (Teil A & B)
6. Art und Zweck der Gründung und der Aktivitäten (Gründungsurkunde und Satzung)
7. Herkunft des Geldes, Auszüge aus der Treuhandvereinbarung und andere relevante Informationen von den Treuhändern sind erforderlich

Investmentfonds, Investmentfonds und Unternehmen, die Finanz- oder Investitionsdienstleistungen anbieten:

1. Eine Lizenz oder Genehmigung von einer zuständigen Aufsichts-/Regulierungsbehörde des Landes der Gründung und des Betriebs zur Erbringung der Dienstleistungen
2. Beweismittel, die der Aufsicht zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unterliegen.
3. Für den Fall, dass die Person in einem Drittland gegründet wurde und/oder in einem Drittland tätig ist, muss Folgendes beschafft werden:
1. Alle Dokumente wie oben in Teil H angegeben
2. Kopie der von einer zuständigen Aufsichts-/Regulierungsbehörde des Landes der Gründung und des Betriebs erteilten Lizenz oder Genehmigung
3. Ausreichende Daten und Informationen, um die Kontrollstruktur und das Management der Geschäftsaktivitäten sowie die Art der vom Kunden erbrachten Dienstleistungen und Aktivitäten vollständig zu verstehen.
4. Im Falle von Investmentfonds und Investmentfonds muss die Finanzorganisation Folgendes zur Verfügung stellen:
1. Identität der wirtschaftlichen Eigentümer
2. Informationen über ihre Ziele und Kontrollstruktur, einschließlich Dokumentation und Informationen für die Überprüfung von Anlagemanagern, Anlageberatern, Verwaltern und Verwahrern

Nominierte oder Bevollmächtigte von Drittpersonen

Die folgenden Informationen sind erforderlich:
1. Überprüfen Sie die Identität der Nominierten oder des Bevollmächtigten der dritten Person (Teil A & B)
2. Überprüfung der Identität einer dritten Person, in deren Namen der Kandidat handelt (Teil A&B)
3. Kopie des Autorisierungsabkommens, das zwischen den interessierten Parteien abgeschlossen wurde

Hinweis auf zusätzliche Informationen

Marketspots können jederzeit zusätzliche Dokumente und Informationen anfordern und erhalten, falls erforderlich.
WENN ZU JEDER SPÄTEREN STUFE JEGLICHE ÄNDERUNGEN AN DER STRUKTUR DES EIGENTUMSSTAATES ODER AN EINEN DETAILS ENTSTEHEN, MÜSSEN DIE KUNDEN MARKTSTELLEN INFORMIEREN UND NEUE INFORMATIONEN UND DOKUMENTE BEREITSTELLEN.
WENN IM LAND DES POTENZIELLEN/ETZTEN KUNDEN KEINES DER VORGESCHRIEBENEN DOKUMENTE IN DER VON MARKTSTELLEN VORGESCHRIEBENEN FORM NICHT EXISTIERT, KANN DER KOMPLIZIERUNGSBEAMTE EIN ÄHNLICHES DOKUMENT ANNEHMEN, DAS DEN ERFORDERLICHEN DILIGENZBEDÜRFNISSEN ENTSPRICHT.